Plus tôt ce mois-ci, Reuters signalé qu’ilLe fonds dge Muddy Waters avait accusé la société de paiement uruguayenne dLocal d’utiliser les fonds de ses clients pour verser un dividende spécial à ses actionnaires avant son introduction en bourse en juin 2021.
Le fonds spéculatif a déclaré – selon Reuters – que « tout ce que (dLocal) devait faire pour résoudre ce problème était de fournir une explication sur la manière dont les flux de trésorerie se concilient ».
Le problème du rapprochement des flux de trésorerie est de plus en plus important, en particulier à la lumière de l’explosion des paiements numériques depuis le début de la pandémie de COVID-19. En tant qu’entreprises qui gèrent les paiements des clients étendre à de nouveaux marchés, ajouter de nouveaux produits et gérer un volume de transactions croissant, plus le processus devient complexe.
Entrez Nilus, une startup qui vise à simplifier ce processus avec une plate-forme d’opérations financières sans code. Fondée dans un sous-sol l’année dernière par Daniel Kalich et Danielle ShaulNilus a levé 8,5 millions de dollars lors d’un cycle de financement de démarrage dirigé par Bessemer Venture Partners.
Comme dans le cas de nombreuses origines de startups, Kalish et Shaul ont déclaré avoir rencontré le problème qu’ils essayaient de résoudre de première main dans leurs rôles précédents. Kalish a passé plus de cinq ans chez PayPal, plus récemment en tant que responsable du développement du marché et GTM pour l’Europe centrale et orientale, la Russie et Israël. Shaul a passé plus de cinq ans chez Fundbox – plus récemment en tant qu’architecte logiciel et avant cela en tant que responsable R&D qui a dirigé les efforts d’ingénierie des risques et de souscription pour le crédit et la fraude et la création de produits de pointe utilisant ML et le big data.
« Le secteur des paiements a en fait un énorme problème de données aujourd’hui », a déclaré Kalish à TechCrunch dans une interview. « En surface, il semble très facile de commencer à collecter des paiements – en travaillant avec Stripe, PayPal ou des banques, par exemple. Mais dans les coulisses, le les données sont tellement désordonnées et les équipes financières ont du mal à comprendre ce qui se passe, quelle est leur situation financière ou à s’assurer qu’il n’y a aucun risque lié à l’acceptation et à l’envoi de paiements à leurs clients.
Le plus grand défi, a-t-il ajouté, est le fait que les données financières de paiement se trouvent essentiellement entre plusieurs emplacements au sein d’une organisation.
« Vous avez des données de paiement avec votre processeur de paiement ou avec votre banque ou avec votre ERP et votre équipe financière essaie souvent de faire correspondre ces points de données manuellement ou en exécutant des scripts Excel ou SQL géniaux juste pour qu’ils puissent obtenir la clarté dont ils ont besoin. leurs finances et leur activité », a déclaré Kalish.
Dans la construction financière infrastructure au cours de la dernière décennie, Shaul a déclaré avoir vu des équipes financières «faire des allers-retours» pour identifier les paiements entrants.
Le duo s’est donc associé pour créer Nilus, une entreprise qui, selon eux, propose une plate-forme d’opérations de paiement « plug and play » pour les équipes financières qui déplacent des volumes importants de dollars. Leur objectif est d’aider ces équipes à comprendre toutes les données sous-jacentes à l’activité de paiement afin qu’elles puissent avoir « une vue en temps réel de la trésorerie, atténuer les risques et être toujours prêtes pour l’audit », a déclaré Kalish, PDG de Nilus.
Kalish et Shaul disent que la technologie que Nilus a construite peut se connecter aux données « très facilement » via des API, puis les analyser avec ses algorithmes et finalement automatiser les workflows de rapprochement, de reporting et de paiement pour les équipes financières.
« Nous voyons réconciliation comme un peu comme les éléments de base sur lesquels vous pouvez développer de nombreuses capacités », a déclaré Shaul, CTO de la startup, à TechCrunch. « Une fois que vous pouvez déplacer l’argent en toute confiance et avoir de la visibilité, vous pouvez gérer les choses, vous pouvez prévoir les choses, vous pouvez prévoir – vous pouvez faire tellement de grandes choses en plus de cela. »
Les clients cibles de Nilus sont les fintechs, les sociétés de services financiers, les places de marché et les ensembles SaaS verticaux – ou fondamentalement toute entreprise avec des produits fintech intégrés qui transfèrent déjà l’argent des clients. Bien qu’il ne divulgue pas de clients spécifiques, Nilus dit qu’il travaille avec des entreprises traitant « des centaines de millions de dollars ».
Le siège social et l’équipe de mise sur le marché de la startup sont basés à New York, et son équipe technique à Tel-Aviv. Actuellement, l’entreprise compte 18 employés.
Participe également au tour de financement d’amorçage de la startup Better Tomorrow Ventures, Symbol et les PDG et fondateurs de sociétés de technologie financière telles que Unit, Alloy, Melio et Lithic.
« Nous avons vu tant d’entreprises travailler avec des flux de travail financiers obsolètes, l’espace a désespérément besoin d’innovation », a déclaré Adam Fisher, associé chez Bessemer Venture Partners, dans une déclaration écrite.
Sheel Mohnot de Better Tomorrow Ventures est d’accord, notant que son entreprise était « abasourdie » par le nombre d’entreprises qui utilisaient encore Excel pour le rapprochement financier.
« Files équipes nancières sont vraiment mal desservies », a déclaré Shaul. « La plupart des plateformes de rapprochement sont destinées aux banques. »