La gestion de la trésorerie – savoir qui doit payer une facture et si cela a été fait – peut faire ou défaire une entreprise. Maintenant, une startup qui développe un logiciel SaaS pour aider les services financiers à gérer cela plus intelligemment annonce un financement pour se développer après avoir constaté une forte demande.
Growfin, une start-up fintech basée à Singapour et à San Francisco qui fournit un SaaS aux services financiers pour suivre et collecter les paiements et pour aider à gérer le processus des comptes clients, a levé une série A de 7,5 millions de dollars. La société prévoit d’utiliser ce financement pour continuer à se développer aux États-Unis et en Asie, et de redoubler d’efforts pour développer davantage de technologies basées sur l’IA afin d’étendre sa plate-forme. Prochaine étape : un outil de prévision qui prédit les tendances « sur la base du comportement de paiement passé et des données actuelles sur les créances via Growfin ».
SWC Global de Singapour a mené le cycle de financement avec la participation des bailleurs de fonds existants 3one4 Capital et des investisseurs providentiels. La startup vante que le dernier financement vient sur le dos de la croissance 8x du nombre de clients au cours des 12 derniers mois, au cours desquels Growfin a aidé les clients à collecter plus d’un milliard de dollars en comptes débiteurs (AR). Growfin a maintenant levé 9 millions de dollars au total et ne divulgue pas sa valorisation.
Growfin exploite un marché mûr, notamment en raison du climat économique actuel et des pressions qu’il exerce sur les entreprises de toutes tailles.
Un récent rapport de Gartner a révélé que 78 % des directeurs financiers ont investi dans l’automatisation et la technologie de visibilité des flux de trésorerie. Mais alors qu’ils sont de plus en plus disposés à payer pour des outils pour les aider à planifier l’avenir, en ce qui concerne les comptes courants, beaucoup s’appuient encore sur des feuilles de calcul, exposant un gouffre entre avoir une visibilité sur la situation financière actuelle d’une entreprise et savoir comment cela est lié à à quoi cela pourrait ressembler dans une semaine, un mois ou une année.
Le produit initial de Growfin était un CRM financier alimenté par l’IA, que les équipes des finances, des ventes et de la réussite client pouvaient utiliser pour se connecter en un seul endroit pour gérer les relations avec les clients pendant les processus de paiement et d’encaissement, un produit de transition intelligent qui explique comment l’extraction des comptes les départements clients pourraient parfois faire mieux s’ils pouvaient unir leurs forces et leurs connaissances avec ceux qui gèrent la majorité de la relation client avant ce point. (Et en effet, une expérience plus fluide pourrait conduire à plus de ventes à l’avenir.)
Au lieu de créer un produit d’automatisation AR, la société a créé un CRM financier qui non seulement automatise les flux de travail des comptes clients financiers, mais fournit également les bonnes capacités de collaboration et une visibilité en temps réel sur les ventes, la réussite des clients et les clients eux-mêmes en un seul endroit (où ils voient tous les mêmes informations).
Cette première poussée vers plus de visibilité financière a fait son chemin. Les principaux utilisateurs de Growfin font actuellement évoluer les entreprises technologiques B2B dans le SaaS, l’adtech, la technologie logistique et l’edtech, et il compte désormais 25 clients, dont Intercom, Fourkites, Mindtickle, LeadSquared et Quick Dry Restoration, co-fondateur et PDG de Growfin, Aravind Gopalan , a déclaré TechCrunch. Il vend principalement aux clients qui sont des équipes financières, même si, comme vous pouvez le deviner, les équipes génératrices de revenus comme les ventes et le succès client sont également des utilisateurs de son service. La startup affirme qu’elle est maintenant à 400 000 $ de revenus récurrents annuels depuis son lancement il y a 12 mois.
-
Crédits image : Les fondateurs de Growfin (de gauche à droite) Aravind Gopalan et Raja Jayaraman
Intercom utilise Growfin pour automatiser et suivre ses activités de collecte, en s’intégrant à NetSuite, Zuora et Salesforce et en donnant une visibilité en temps réel aux responsables financiers, a expliqué Gopalan. « Nous les avons aidés à réduire leur cycle de collecte d’espèces de 91 jours à 59 jours en 5 mois, améliorant ainsi l’efficacité de la collecte de 35 % », a-t-il déclaré.
Locus, une startup de technologie logistique qui utilise Growfin pour résoudre les litiges de facturation afin de collecter les paiements plus rapidement, affirme avoir amélioré la productivité de ses équipes de 60 % en dix mois, a déclaré Gopalan.
Fondée en 2021 par Gopalan et Raja Jayaram, les co-fondateurs ont déclaré à TechCrunch qu’ils avaient tenu des réunions avec plus de 200 responsables financiers dans le monde alors que le produit était encore en cours de développement pour mieux comprendre les problèmes auxquels ils sont généralement confrontés. Le message retentissant était que les équipes financières n’étaient pas satisfaites des systèmes hérités basés sur des feuilles de calcul et de la perspective coûteuse d’embaucher simplement plus de personnes comme solution à la charge de travail chronophage.
« La gestion des créances et le recouvrement des paiements sont souvent complexes et s’aggravent encore plus à mesure que les entreprises se développent. Malgré la croissance des ERP et des CRM tels que Salesforce et Netsuite, j’ai compris que 90 % des équipes financières gèrent toujours leurs processus AR (comptes clients) en dehors de ces outils, généralement sur des feuilles de calcul ou des bases de données internes », a déclaré Gopalan. « Cette approche axée sur la collaboration offrira une meilleure efficacité et une plus grande transparence et établira des relations de confiance entre les clients et les entreprises pour collecter plus rapidement les paiements B2B. »
Elle emploie 40 personnes et prévoit de doubler ses effectifs cette année aux Etats-Unis, où sont basés la plupart de ses clients, ainsi qu’en Asie.
Les concurrents de Growfin sont HighRadius, Upflow, Tesorio, YayPay et Gaviti. Les fournisseurs de services ERP sont un rival indirect, a déclaré Gopalan.
« Le système alimenté par l’IA de Growfin est sur le point de perturber la façon dont les entreprises collectent leurs paiements de factures en s’appuyant sur des systèmes ERP comme Netsuite et la dynamique Microsoft qui dominent l’industrie », déclare Tuck Lye Koh, partenaire fondateur de SWC Global. « Globalement, ils ont plus de 100 000 clients, et désormais les équipes financières redevables à ces systèmes pourront se connecter à Growfin pour avoir un regard plus profond et plus large sur leur bien-être financier avec une efficacité et des prévisions de trésorerie en temps réel. »
