L’or a été un atout fiable pendant des siècles en raison de sa valeur intrinsèque et de son importance historique. Cependant, lorsqu’il s’agit d’investir dans l’or, les particuliers sont souvent confrontés à une décision cruciale : doivent-ils acheter de l’or réel ou des fonds négociés en bourse (ETF) ?
Bien que les deux choix présentent des avantages, cet article expliquera pourquoi l’acquisition d’ETF or contre or est une meilleure option pour protéger votre avenir financier.
1. Valeur intrinsèque et tangible
Le fait que l’or réel soit tactile est l’une des principales raisons pour lesquelles les investisseurs le choisissent. Posséder de l’or sous sa forme physique vous donne la possibilité de détenir un véritable actif intrinsèque que vous pouvez toucher, voir et stocker en toute sécurité. Les ETF sur l’or, en revanche, sont essentiellement des actifs papier qui reflètent les actions d’une fiducie qui détient des lingots d’or. Bien que les ETF offrent une exposition aux variations du prix de l’or, leur performance et leur fiabilité dépendent toujours de l’institution émettrice.
L’or physique offre la tranquillité d’esprit en période d’incertitude économique ou de volatilité du marché, car sa valeur ne dépend pas d’entités tierces.
2. Havre de sécurité
L’or s’est historiquement avéré être une valeur refuge en période de turbulences économiques, de conflits géopolitiques et de volatilité des marchés. Pendant les crises financières, les investisseurs affluent fréquemment vers l’or comme réserve de valeur, ce qui fait grimper son prix.
La valeur intrinsèque de l’or physique et son offre restreinte en font une couverture plus stable contre la dépréciation des devises et l’inflation que les ETF sur l’or, qui peuvent être affectés par le sentiment du marché et la dynamique des échanges.
3. Protection contre les risques de contrepartie
Le risque de contrepartie est l’un des principaux risques liés aux ETF sur l’or.
Lorsque vous achetez un ETF sur l’or, vous faites confiance à l’organisation financière qui a créé et gère le fonds. Toute défaillance ou insolvabilité d’une institution peut nuire à votre investissement. L’or physique, en revanche, est exempt de risques de contrepartie car il existe en dehors du système financier et appartient directement à l’investisseur.
4. Confidentialité et vie privée
Investir dans de l’or réel offre une confidentialité et un secret que les ETF sur l’or n’offrent pas. Lorsque vous achetez des pièces ou des lingots d’or, vous pouvez les conserver en privé ou les stocker dans une installation sécurisée de votre choix. Les transactions d’ETF sur l’or, en revanche, sont enregistrées sur le marché et peuvent manquer d’anonymat, ce qui peut compromettre votre confidentialité financière.
5. Pas de frais de gestion
Les FNB aurifères ont des frais de gestion continus, ce qui pourrait réduire vos rendements au fil du temps. Les frais administratifs, les services de garde et les autres frais d’exploitation sont couverts par ces frais.
Lorsque vous possédez de l’or physique, vous évitez de payer ces frais de gestion, ce qui vous permet de conserver la pleine valeur de votre investissement.
Emporter
Alors que les ETF sur l’or ont leurs avantages, l’investissement dans l’or physique présente des avantages particuliers qui en font une option attrayante pour de nombreux investisseurs. Sa tangibilité, sa valeur intrinsèque et son potentiel de valeur refuge en temps de crise en font une bonne alternative pour les personnes cherchant à protéger leur patrimoine. De plus, détenir de l’or véritable évite les problèmes de contrepartie, augmente la confidentialité et soulage les investisseurs des frais de gestion.
En fin de compte, le choix entre l’or réel et les ETF en or est déterminé par les objectifs financiers, la tolérance au risque et le plan d’investissement à long terme d’un individu. Si vous accordez la priorité à la préservation du patrimoine, à la diversification et à la couverture contre l’incertitude économique, consacrer une partie de votre portefeuille à l’or véritable pourrait être une mesure prudente pour protéger votre avenir financier.
Avis de non-responsabilité : cet article est fourni à titre informatif uniquement. Demandez conseil à votre conseiller financier de confiance pour toute décision d’investissement.
