La région Asie-Pacifique est depuis longtemps un marché important pour les sociétés de gestion de patrimoine, avec une pléthore d'économies en développement et un marché de l'investissement de détail en plein essor. Mais il reste un énorme marché à conquérir : environ 40 à 45 % des actifs financiers personnels de la région sont détenus sous forme d'espèces et de dépôts en 2023, selon un rapport de McKinsey.
Syfe, la plateforme d'investissement basée à Singapour, s'efforce de rendre la gestion de patrimoine plus accessible dans la région en proposant une variété de produits et d'options d'investissement, le tout via une application pour smartphone. La société a désormais levé 27 millions de dollars en série C pour proposer davantage de produits et accélérer sa croissance à Singapour, à Hong Kong et en Australie.
Syfe a été fondée en 2017 et a lancé son application en juillet 2019. Depuis, elle s'est étendue à plus de 40 pays et a rassemblé plus de 100 000 utilisateurs, car elle s'est efforcée de permettre aux investisseurs particuliers de trouver et d'investir facilement dans des produits qui ne leur sont généralement pas accessibles via les banques ou les plateformes d'investissement traditionnelles.
« De nombreuses personnes ont essayé les gestionnaires de patrimoine traditionnels, mais les conseils qu’ils recevaient se limitaient toujours aux produits d’investissement proposés par l’institution », a déclaré Dhruv Arora, PDG et fondateur de Syfe. « Même s’il existait de meilleurs produits sur le marché, le gestionnaire de patrimoine ne pouvait pas les proposer. De plus, les frais des gestionnaires de patrimoine traditionnels sont très élevés. »
Syfe propose aujourd'hui tout, des portefeuilles gérés et des investissements fractionnés aux solutions de gestion de trésorerie et même une plateforme de courtage. La société offre également aux investisseurs particuliers un accès à des produits institutionnels en s'associant à des banques et des sociétés d'investissement comme Blackrock, Pimco et Vanguard. Elle n'exige pas que les utilisateurs effectuent un dépôt minimum ou répondent à des exigences supplémentaires pour bénéficier de ces produits. La société génère des revenus à partir des frais, a déclaré Arora.
Cette stratégie semble avoir fonctionné : Syfe a atteint cette année la rentabilité sur son marché domestique de Singapour, et Arora a déclaré que les actifs moyens de ses clients sur la plateforme ont plus que doublé depuis 2023. Selon la société, ses actifs sous gestion s'élèvent à des milliards de dollars américains.
Cette série C porte son montant total levé à 79 millions de dollars et intervient environ trois ans après son tour de financement de série B de 30 millions de dollars en 2021. Deux family offices basés au Royaume-Uni et des investisseurs de retour, Valar Ventures et Unbound, ont participé à la série C. La société n'a pas divulgué sa valorisation.
Arora a précédemment travaillé comme banquier d'investissement chez UBS à Hong Kong. Après avoir quitté UBS, il a dirigé le développement de produits, la croissance et les services aux consommateurs de la start-up indienne de livraison de produits d'épicerie Grofers (aujourd'hui Blinkit), qui a été acquise par Zomato pour 570 millions de dollars.
Parmi les autres applications d’investissement en Asie du Sud-Est, on trouve Pintu, Ajaib, Bibit et Pluang, toutes basées en Indonésie. Syfe est souvent comparée à Endowus et StashAway, toutes deux basées à Singapour.
« Ce financement nous permettra d’atteindre davantage de clients et de les aider à accroître leur patrimoine pour un avenir meilleur », a déclaré Aurora. « Grâce à des investissements accrus dans le développement, nous mettrons sur le marché encore plus de nouveaux produits innovants tout en améliorant continuellement l’expérience utilisateur de Syfe. Nous évaluerons également les opportunités d’investissement stratégique ou les cibles d’acquisition alignées sur notre mission et nos objectifs de croissance. »
