Amex Ventures et USAA font partie des nouveaux bailleurs de fonds de la startup de planification successorale numérique
Rédiger un testament et planifier ce qui arrivera à votre succession après votre décès est bien, pas vraiment amusant. Les deux tâches peuvent également être des efforts très coûteux, sans parler du fait qu’elles sont simplement pénibles à accomplir pour de nombreuses raisons.
Et il n’est donc pas surprenant que de nombreuses personnes repoussent les tâches, vivant peut-être dans le déni, elles ne sont pas immortelles.
En fait, une enquête de 2022 a révélé qu’environ les deux tiers des Américains n’ont pas de plan successoral. Ce n’est pas bon parce que les êtres chers que vous laissez derrière vous doivent tout résoudre et, dans certains cas, doivent se battre pour des actifs que vous leur auriez probablement laissés si vous aviez pris le temps de rédiger un testament. Fait intéressant, cette même enquête – menée par Caring.com – a révélé que 50 % plus de jeunes adultes (âgés de 18 à 34 ans) avaient des documents de planification successorale qu’avant la pandémie.
Une startup qui aide à réduire la douleur et les dépenses liées au processus de planification successorale en le numérisant voit la demande pour ses services augmenter. Et maintenant ce démarrage, Confiance et Volontéa levé 15 millions de dollars supplémentaires auprès d’un groupe d’institutions financières de premier plan pour poursuivre sur sa lancée.
Amex Ventures, Northwestern Mutual Future Ventures, SEI Ventures et USAA ont toutes participé au nouveau financement, portant le financement total de la société basée à San Diego à 48 millions de dollars depuis sa création en 2017.
Le financement fait suite à une période au cours de laquelle Trust & Will a vu ses revenus « plus que doubler » d’une année sur l’autre, selon le PDG et co-fondateur Cody Barbo, qui a refusé de révéler des chiffres concrets sur les revenus, mais a ajouté que la société avait vu son activité double chaque année depuis 2020. Il a également refusé de divulguer la valorisation actuelle de Trust & Will, disant seulement à TechCrunch qu’elle avait augmenté à une valorisation plus élevée que sa dernier tour — qui comprenait un investissement stratégique d’UBS — fin 2021.
« Nous traversons une période de turbulences alors que les tendances macroéconomiques continuent d’avoir un impact sur le secteur technologique dans son ensemble, donc lever des capitaux dans cet environnement est vraiment remarquable », a déclaré Barbo. « Nous sommes fiers que ce capital nous donne une belle piste pour les années à venir et nous permettra d’atteindre la rentabilité avec de solides réserves de trésorerie. » La société prévoit également d’utiliser le capital to étendre les opérations et « s’intégrer davantage aux principales institutions financières », a ajouté Barbo. Actuellement, il est en partenariat avec un certain nombre de banques, de coopératives de crédit, d’autres fintechs, d’insurtechs et d’organisations à but non lucratif pour éduquer et offrir des remises à leurs membres/clients sur la planification successorale.
Fin janvier, Trust & Will a franchi plus de 478 000 membres cumulés et est sur la bonne voie pour franchir 500 000 ce trimestre, a déclaré Barbo. Cela se compare à 311 753 membres cumulés fin janvier 2022.
L’injection de capital de Northwestern Mutual Future Ventures représente l’entreprise qui double son premier investissement dans l’entreprise en 2020.
Trust & Will s’engage à fournir un moyen « simple et sécurisé » de créer des plans successoraux et de régler des successions en ligne, avec la possibilité de personnaliser des documents juridiques conformes aux directives individuelles de l’État et du comté. En octobre, la startup a lancé Trust & Will Probate dans le but de rationaliser l’homologation et le règlement de la succession avec des «options abordables.”
L’entreprise génère principalement des revenus transactionnels que les clients paient à l’avance. Il facture également un abonnement annuel que les clients paient sur une base continue pour avoir la possibilité de mettre à jour leur plan successoral.
« La planification successorale est un pilier essentiel du bien-être financier des consommateurs. Pourtant, aujourd’hui, le processus est complexe, désuet et coûteux », a déclaré Margaret Lim, directrice générale d’Amex Ventures, dans une déclaration écrite. « Trust & Will modernise l’industrie de la planification successorale avec un moyen simple, rapide et abordable de mettre en place un plan successoral en ligne. » Lim a ajouté qu’Amex n’investissait pas seulement dans l’entreprise, mais était également ravi « d’explorer les opportunités de partenariat avec eux ».
