Créer un patrimoine est un processus long et peut être complexe, mais Plus loin apporte à la fois la technologie et des conseillers à la table pour rendre ces types de services plus accessibles.
La société de technologie de richesse a été cofondée en 2019 par Taylor Matthews et Brad Genser, qui disent que Farther est «un nouveau type d’institution financière» s’adressant aux professionnels fortunés qui créent une richesse générationnelle, mais veulent la liberté d’un système automatisé et un professionnel.
Avant Farther, Matthews, PDG, était banquier d’investissement et consultant en gestion avant de cofonder Essmart, une entreprise sociale en Inde, puis de passer à un poste de direction au sein de la société de conseil en retraite fintech ForUsAll. Pendant ce temps, Genser, CTO, est un vétéran militaire qui a précédemment travaillé chez Goldman Sachs à la tête d’une équipe d’intelligence artificielle dans le domaine de la fortune privée.
Capitalisant sur leurs expériences, le duo a créé Farther pour fournir des outils à deux volets : un ensemble pour que les conseillers développent leurs activités et un pour que les clients investissent de manière à s’aligner sur leurs objectifs en utilisant l’automatisation, l’intelligence artificielle ou l’un des conseillers. Les conseillers fixent les coûts d’utilisation de la plateforme.
La gestion de patrimoine est une grande entreprise avec de nombreuses startups apportant des approches uniques. Par exemple, PINA en Indonésie cible la classe moyenne avec des services d’investissement qui n’ont pas de minimums et de frais élevés, tandis que Tifin a à la fois un marché d’investissement pour les consommateurs et un autre destiné aux entreprises.
Certaines fonctionnalités nouvelles et uniques incluent ce que Genser a appelé une «cascade de trésorerie» qui détecte les liquidités excédentaires et permet aux clients de les investir dans de nouveaux véhicules. « En tant que conseiller chez Goldman, c’était juste quelque chose que je ne pouvais pas faire », a-t-il déclaré à TechCrunch.
Il existe également des investissements alternatifs qui offrent un accès aux investissements dans des portefeuilles de capital-investissement et de fonds spéculatifs, certains avec des minimums de compte aussi bas que 25 000 $.
En plus de quadrupler son AUM à plus de 250 millions de dollars cette année, la société a également augmenté le nombre de ses conseillers à plus de 20 après avoir commencé l’année avec six. En incluant ces conseillers, ingénieurs et membres de l’équipe produit, Farther a également doublé la taille de son effectif à plus de 50 employés, a ajouté Matthews.
Farther a clôturé en mai une ronde de financement de série A de 15 millions de dollars dirigée par Bessemer Venture Partners et incluant Khosla Ventures et MassMutual Ventures en tant que nouveaux investisseurs. Ils rejoignent les investisseurs existants Moneta Venture Capital, Context Ventures et Cota Capital.
Le nouveau capital donne à Farther un total de 22 millions de dollars d’investissements depuis 2019 et fait passer sa valorisation à 50 millions de dollars contre 20 millions de dollars, où se trouvait la société lorsqu’elle a levé des fonds l’année dernière.
Matthews et Genser prévoient de déployer les dollars de la série A dans le développement de produits et d’embaucher plus de talents avant la demande.
« Nous nous sommes vraiment démarqués cette année d’une manière qui nous passionne », a déclaré Matthews à TechCrunch. « La croissance que nous avons connue au cours des deux derniers trimestres, y compris le quadruplement de nos actifs sous gestion et la clôture de cet investissement, même dans cet environnement de collecte de fonds difficile, témoigne de tout ce que nous avons fait jusqu’à présent. »
